相关费用收取采用 “先收后返”方式，即先按照全部份额计提，TA系统根据持有期限计算分摊至每个投资者，满足不收取情形则在赎回时返还销售费金额、份额。

根据不同基金类型处理：

不通过NAV净值文件导出，可以通过另外一个单独的销售费文件（ServiceFare文件）导出给TA系统，同时此文件也可以在T+1日白天导出节假日期间数据，提升TA系统清算效率。

货币基金如果在节假日前导出销售服务费，可以使用现有的“节假日收益文件”，但是遇节假日时建议在节假日后通过单独的销售费文件（ServiceFare文件）导出

是的。归销售商和归投资者的销售服务费均是T日先全额计提到“暂提科目”，T+1日确认归销售商金额，T+N日发生赎回/转换时根据TA数据处理归投资者部分金额。

是的，发生赎回/转换时返还给投资者。

有变化。对于FOF基金，因每天计提返还的销售服务费，TA系统也提供了销售服务费返还数据，对于交易数据有两种处理方式：

1、提供“销售服务费返还”字段及金额：赎回确认金额中包含返还的金额，则会冲减每日计提的“其他收入”；

2、不提供“销售服务费返还”字段及金额：赎回确认金额中包含返还的金额，返还部分计入“差价收入”；

主要原因在于“旧规”基金、“新规”基金在处理返还的销售服务费时间点差异：

1、“旧规”基金：每日计提，每月结转；

2、“新规”基金：根据要求需要按照先收后返，在赎回时返还；

FOF基金买“非统一管理人的基金”，

如果通过“直销渠道”，则需要区分投资标的基金类型处理销售费返还：

1、普通开放式基金：赎回时返还金额；

2、日结型货币基金：每日需处理返还份额；

3、月结型货币基金：标的基金月结日处理返还份额；

估值系统在数据核算上支持，但需要提供对应的数据。

建议：买“非统一管理人的基金”，在数据不能完全支持的情况下，建议通过“代销渠道”，不需要处理货币基金的返还，只需要处理持有一年以上普通开放式基金的返还。

规模后续变小，一年以上的投资者赎回需要带走的销售费，比当月计提的销售费多，会存在代销机构需要返回销售费的情况吗？

返还的是超过一年的部分，因此不会出现带走更多的场景。

存量产品在未切换至“新规”基金之前，还继续按照现有科目计提、支付；

存量产品在切换“新规”基金后，修改【运营费用设置】中的品种为“销售服务费暂提”。

或有管理费计入“其他费用”科目，与用户的管理费科目体系及周边系统取数相关。对于销售服务费，之前调研没有用户核算至“其他费用”科目，同时因为时间关系，暂不对此进行改造支持

支持，分级级别之间的合并，可以通过【产品销售业务】中的“转分级”业务类型核算处理。

以估值系统计提的金额为总数，TA系统在分摊时“按每笔静态份额截掉尾差大小，从大到小每笔分配”，尾差一样的情况下，根据分配顺序排序